投后管理的十大工作内容(一)
2021-6-17 19:32:53

投后管理的工作内容
   投后管理是由多个部门组合多项工作组成的一个管理体系根据实践经验总结为以下几项主要内容并对每一项工作内容和主要作用进行了梳理
一、汇款监控
    资金监控主要是资管机构内部的运营部门或者财务部门负责是指对有融资项目中的应收款项的实际收取和资金安全性监控项目发生回款逾期是风险最重要的警示因此对汇款情况要进行实时监控并且可能发生逾期或者已经逾期的第一时间向投后管理部门进行风险通报这也是一项非常重要的工作
    一般情况下针对固定收益类项目资管机构会在每次项目收益的时间点之前与目标企业进行沟通以确认是否能在规定时间的时间付款若对方收到相关函件未给予回复或者请求延期支付就需要将此情况立即进行内部通报并采取相应的办法消灭或降低风险
    另外一些资管产品由于结构设计原因并非直接投向目标企业回款监控具有间接性资管机构需要对这类产品予以特别注意比如在以信托计划投资设立基金产品投向目标企业的情况下如果该基金的管理人并非信托关联方此时就需要信托机构及时向基金管理人了解项目回款情况和资金的安全性
二、查漏补缺
    投后管理是投前工作的延伸这样体现在投后阶段可以实现对投前阶段遗留隐患的跟踪和修补现实中确实存在一些“带伤投方”的现象回投后查漏补缺的工作具有十分重要的现实意义不论是增信措施的落实还是交易文件的梳理都要做到及时的更新和检查否则可能发生不可避免的损失给资管机构带来重大的隐患
三、投后检查
    投后检查是对投后动态变化风险进行监控和排查的主要手段是投后管理体系中的主要手段是投后管理一些中的重要环节也是实现风险预警功能的有效途径
    投后管理的相关部门应当做好资管项目所涉及的现场检查书面检查以及其他日常检查工作提升投后检查的及时性以及有效性按照要求收集相关信息和资料撰写检查报告并存档检查项目包括但不限于项目资金使用情况项目所涉及到的企业运营状况财务状况以及涉诉状况行业发展情况等除上述的日常检查之外必要时还要进行专项检查对于整个项目的风险处置效果进行跟踪
目标企业信息库的建立与更新
投后管理中要建立完善的目标企业信息库制度信息库主要包括投后检查报告行业和政策影响性分析等这样有利于全面掌握目标企业对与所处区域性政策风险行业整体风险的走势并在客户申请再融资时节省尽调成本
五、投后档案管理
档案管理的完整性和科学性直接决定了投后管理的质量以及应对诉讼等风险的处置措施的可行性和行动速度现实中投前阶段形成交易文件决策过程性文件通常能够被资管机构重视并且妥善保存但在投后阶段由于投后管理的过程比较漫长资料以及文件并非在同一时间形成会导致资料的分散以及遗失的问题特别是涉及到诉讼的问题试想如果某些项目在投后管理过程中阶段形成的补充协议催收函保证合同等原始文件遗失对方当事人有可能当庭否认证据的真实性这样不但会影响回款的概率资管机构还有可能被投资者以管理失职为由追究责任因此专人负责投后档案的管理和收集工作非常必要制定专门的档案管理制度各个经手人需要及时将自己掌握的投后检查报告和资料以及谈判和催收过程中形成的法律文件及时归档